Négocier efficacement avec son banquier pour optimiser les coûts bancaires


OBJECTIFS

  • Connaître les conditions bancaires négociables
  • Evaluer précisément les marges de négociation possibles
  • Mettre en œuvre une véritable stratégie de négociation
  • Apprendre à contrôler la bonne application des nouvelles conditions obtenues

PUBLIC

Trésoriers. Assistants trésorier. Contrôleurs de gestion, Responsables administratifs et Financiers en charge de contrôler l'évolution des coûts bancaires et de négocier avec les banques

PROGRAMME

Comment le banquier juge-t-il la performance de l'entreprise ?

  • Les informations à sa disposition
  • Les critères cf appréciation utilisés
  • Les principaux ratios financiers

 

Comprendre l'organisation bancaire

  • L'environnement
  • Les opportunités et contraintes de la réglementation banca:re pour lesbanquiers eux-mêmes
  • Initiation au langage bancaire usuel
  • Identification des processus de tarification bancaire

Recenser l'ensemble des conditions bancaires

  • Pour chacune des conditions bancaires, comparer le « standard », les conditions de l'entreprise et l'optimum
  • Les jours de valeur, les commissions (CPFD, forfait.), les frais, les conditions de crédit

Préparer son dossier de négociation grâce au compte d'exploitation Banque/entreprise

  • Recenser, par banque l'ensemble des flux financiers existants
  • Synthétiser le revenu net tiré par chacune des banques
  • Cartographier les meilleures conditions è obtenir après négociation
  • Calculer les enjeux théoriques de négociation et les hiérarchiser

Etablir une vraie stratégie de négociation

  • Se fixer des objectifs réalistes
  • Préparer l'argumentaire
  • Spécialiser les banques
  • Formaliser les accords négociés
  • Optimiser la répartition finale des flux et des mouvements

Contrôler la bonne application des conditions bancaires obtenues

  • L'organisation générale des contrôles : Dates de valeur, taux, frais,commissions
  • Les échelles d'intérêts et tickets d'agios
  • L'apport de l'outil informatique

Construire un partenariat bancaire équilibré

  • Le banquier, partenaire privilégié
  • Communiquer et informer régulièrement son banquier

DURÉE                               

2 jours

LES + DE CE STAGE

  • Cas pratiques et mises en situation
  • Un fichier permet font de dresser son propre compte d'exploitation Banque/Entreprise sera remis à chaque participant

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